배당주 투자는 안정적인 수익을 추구하는 투자자들에게 매력적인 선택이 될 수 있습니다. 하지만 배당주 투자도 약간의 단점이 존재하는데요, 이 글에서는 배당주 투자의 단점과 그 단점을 상쇄할 수 있는 투자전략에 대해 자세히 알아보도록 하겠습니다.
배당주 투자 단점과 투자전략 바로보기
목차
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배당주 투자의 단점
배당주 투자는 장기적인 관점으로 바라보면 굉장히 좋은 투자 전략입니다. 하지만 초기 투자 기간 동안 눈에 띄는 성과를 보기가 어렵고, 이에 따라 지루함을 느낄 수밖에 없다는 큰 단점이 존재합니다.
즉, 배당금을 통해 복리 효과를 기대할 수 있지만, 이는 오랜 인내가 필요하다는 것입니다. 초기 몇 년 동안은 복리 효과가 미미하여 많은 투자자들이 지루함을 느끼고, 더 높은 수익을 추구하는 다른 투자처로 눈을 돌리게 만들 수 있습니다.
예를 들어, 1000만 원을 투자하여 연 4%의 배당금을 받는다고 가정할 때, 첫 해에 얻는 배당금은 고작 40 만원에 불과합니다. 심지어 세금을 제하면 30만 원 초반의 배당금을 받게 되는데, 이러한 소액의 배당금은 재투자되어야 의미 있는 수익을 만들어낼 수 있지만, 초기 단계에서는 큰 매력을 느끼기 어렵습니다.
또한 배당금 삭감 위험이 따를 수 있다는 점이 있는데, 기업의 실적이 나빠지거나 경제 상황이 악화되면 배당금이 삭감될 수도 있습니다. 이는 배당주에 의존하는 투자자에게 큰 타격이 될 수 있습니다. 예를 들어, 코로나19 팬데믹 동안 많은 기업들이 배당금을 삭감하거나 지급을 중단하였는데, 이런 상황은 예상치 못한 수익 감소로 이어져서 배당주 투자에 대해 불신을 갖게 될 수도 있습니다.
배당주는 대개 성숙한 기업에서 제공되는데, 이러한 기업들은 높은 성장률을 기대하기 어렵습니다. 따라서 고성장을 추구하시는 분에게는 적합하지 않은 투자방법이 될 수 있다는 의미이죠.
하지만 이 단점들을 모두 상쇄할 수 있는 획기적인 전략이 존재합니다. 반드시 글을 끝까지 읽어주세요.
단점을 상쇄하기 위한 투자전략
배당주 투자의 초기 지루함을 상쇄하기 위한 첫 번째 전략은 높은 배당금을 지급하는 주식을 매수하는 것입니다. 높은 배당금 주식은 초기부터 더 많은 배당금을 제공하여, 투자자가 더 빨리 복리 효과를 경험할 수 있게 해 줍니다. 예를 들어, AT&T(T)와 같은 고배당주들은 매년 높은 배당 수익률을 제공합니다. 이러한 주식을 매수하면 초기 배당금이 더 크기 때문에 재투자에 따른 복리 효과도 빨리 나타나게 됩니다.
하지만 개별주식의 배당주식을 매수하는 것은 그 회사의 실적이나 재정상황에 따라 배당수익률 변동이 클 수 있는데요, 이를 예방하기 위해서 고배당 ETF에 투자하시면 됩니다. 고배당ETF에 대한 자세한 분석은 아래의 글을 참고해 주세요.
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두 번째 전략은 포트폴리오의 일부를 성장률이 높은 기술주 ETF에 투자하는 것입니다. 2024년 이후로 기술주는 높은 성장 장률을 보여주고 있는데, 이를 통해 배당주 투자에서 오는 지루함을 덜 수 있습니다. 예를 들어, QQQ와 같은 기술주 ETF는 계속해서 높은 성장률을 보여주고 있습니다. 이러한 기술주 ETF는 변동성이 크지만, 장기적으로 보았을 때 높은 수익을 기대할 수 있습니다.
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배당주와 성장주를 적절히 혼합한 포트폴리오를 구성하면, 안정성과 성장성을 동시에 추구할 수 있습니다. 예를 들어, 포트폴리오의 70%는 배당주에, 나머지 30%는 기술주 ETF에 투자하는 식으로 다변화하는 것이 좋습니다. 이렇게 하면 안정적인 배당 수익을 유지하면서도 성장 잠재력을 확보하여 투자의 지루함을 상쇄할 수 있습니다.
투자전략은 아래의 표처럼 구성하시면 좋습니다.
| 투자 유형 | 비율(%) | 특징 |
| 배당주 ETF | 70 | 안정적인 수익 창출, 낮은 변동성, 세금 혜택 |
| 기술주 ETF | 30 | 높은 성장 잠재력, 높은 변동성, 장기적인 수익 기대 |
혹은 배당주 ETF에 80 ~ 90% 비율로 투자하시고 나머지 10 ~ 20%를 TQQQ(QQQ 3배) 기술주 레버리지를 활용하여 투자하는 방법도 있습니다. 단 레버리지는 변동성이 굉장히 크기 때문에 투자에 유의하셔야 합니다.
결론
배당주식을 통해 미래의 연금과 같은 현금흐름을 창출하시고자 하는 분들이 늘어나고 있습니다. 이는 즉, 현재의 예적금만으로는 물가상승률을 따라잡지 못하고 노후를 대비하는데 한계가 있음을 의미합니다.
위에서 말씀드렸듯이, 배당주 투자는 안정적인 수익을 추구하는 투자자에게 매력적인 선택이지만 초기 몇 년간의 지루함과 배당금 삭감 위험 등의 단점이 있습니다. 이러한 단점을 상쇄하기 위해서 여러분들은 높은 배당금을 지급하는 주식을 매수하거나, 성장률이 높은 기술주 ETF에 일부 투자하는 전략을 잘 활용하시면 좋겠습니다.
제 블로그의 다른 글들에 경제상식과 정부지원금에 대한 내용이 많이 있으니 다른 글들도 많이 관심 가져주시기 바랍니다.
오늘은 배당주식 투자의 단점과 단점을 상쇄하는 투자전략에 대해 알아보았습니다. 험한 주식시장에서 본인만의 좋은 전략으로 돈을 쟁취하시면 좋겠습니다. 이상으로 포스팅 마치겠습니다.